中新網(wǎng)12月7日電(鐘興真)“你好，局崩想了解黃金嗎？黃金”凌晨兩點(diǎn)，翟莉(化名)的私盤手機(jī)突然收到這樣一條消息。對(duì)方稱，民生只花2000元，調(diào)查對(duì)賭就可以鎖定100g的局崩黃金實(shí)物。而這只是黃金“黃金賭場”的冰山一角。
今年以來，私盤黃金價(jià)格經(jīng)歷劇烈波動(dòng)，也掀起公眾投資黃金的熱情。近日，有投資者向中國新聞網(wǎng)《民生調(diào)查局》記者反映，金價(jià)震蕩下，一些黃金私盤兌付困難，部分公司被指涉嫌構(gòu)成開設(shè)賭場罪，投資者可能無意間陷入黃金私盤賭局。
最低1500元可鎖定100g黃金
“我最近在社交平臺(tái)討論了兩句金價(jià)，結(jié)果沒過多久，突然有陌生人私聊我，問我是否對(duì)短線黃金感興趣。”翟莉告訴記者，自己出于好奇，加了對(duì)方的微信詢問具體情況。
“對(duì)方告訴我，2萬元就可以鎖定1公斤的黃金板料，最低100g起訂，只用花2000元。我可以買漲也可以買跌，能隨時(shí)隨地結(jié)算。”
根據(jù)翟莉描述，這種線上的“非實(shí)物黃金交易”，只需支付小額定金，就能鎖定價(jià)值40倍的黃金板料。如果未來金價(jià)上漲，購買者可憑鎖定的低價(jià)補(bǔ)款提料，或結(jié)算差價(jià)獲利。
記者以投資者的身份，聯(lián)系了多家聲稱可以高杠桿買賣黃金的商家。這些商家預(yù)定黃金的價(jià)格不一，最低僅1500元就可以預(yù)訂100g黃金，杠桿高達(dá)60多倍。在注冊(cè)賬戶后，記者被拉入“專屬對(duì)接群”中，群中包括業(yè)務(wù)員、財(cái)務(wù)、客服、公司老板等多位公司成員，有業(yè)務(wù)員不斷催促記者進(jìn)行交易。
某“料商”的線上預(yù)定價(jià)交易平臺(tái)。 記者注意到，在咨詢相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，很多商家強(qiáng)調(diào)短線快進(jìn)快出方便獲利，但少有人主動(dòng)介紹其中的風(fēng)險(xiǎn)。在記者再三追問交易細(xì)則后，才有商家解釋稱，合同中有強(qiáng)制平倉的規(guī)定。倘若未來金價(jià)下跌，導(dǎo)致定金在彌補(bǔ)貨物價(jià)差后不足貨物鎖定價(jià)的10%或20%時(shí)，會(huì)被強(qiáng)制平倉，扣除90%或80%的定金比例。
然而除強(qiáng)制平倉外，更多人面臨的是無法提現(xiàn)或提料的困境。
吳堯(化名)向記者表示，自己被其他人推薦在某黃金“料商”的APP上進(jìn)行此類黃金交易，目前商家以資金困難為由，拖欠自己9萬多元?！?0月17日剛買入，10月20日就無法提現(xiàn)或提料了。有相同的受害者聯(lián)系過我，金額有的是百萬元起步。”
記者發(fā)現(xiàn)，這些商家交易多在商家自有網(wǎng)站上，風(fēng)險(xiǎn)難以把控。但即便如此，仍有不少網(wǎng)友在社交平臺(tái)表示，自己被引流加入了這種高杠桿短線黃金的交流群，群內(nèi)經(jīng)常有人分享自己獲利的經(jīng)歷。
“那種交流群，絕大多數(shù)的成員都是托。”有商家向記者坦言。
背后是非實(shí)物黃金高杠桿對(duì)賭
就在10月，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布行業(yè)警示函稱，三家黃金珠寶公司以經(jīng)營黃金為名，實(shí)際通過線上平臺(tái)開展“非實(shí)物黃金對(duì)賭”業(yè)務(wù)，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高杠桿的“買漲買跌”對(duì)賭交易，其行為已涉嫌構(gòu)成開設(shè)賭場罪。目前，相關(guān)公司負(fù)責(zé)人及骨干成員已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，涉案人員將面臨嚴(yán)重的法律后果。值得注意的是，協(xié)會(huì)并未透露涉事公司具體是哪三家。
散戶眼中的“黃金投資”，為何會(huì)變成“涉嫌構(gòu)成開設(shè)賭場罪”？
北京恒都律師事務(wù)所律師高廣童向記者表示，這種交易在法律定性上發(fā)生質(zhì)變的關(guān)鍵在于是否通過封閉的私盤與客戶進(jìn)行“對(duì)賭”。
她指出，正常“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖”是通過實(shí)物黃金或合法衍生品(如期貨、期權(quán))規(guī)避價(jià)格波動(dòng)，屬于合法商業(yè)行為；而“非實(shí)物黃金對(duì)賭”本質(zhì)是以黃金價(jià)格漲跌為賭注的零和博弈。
高廣童認(rèn)為，認(rèn)定涉嫌開設(shè)賭場罪的核心是料商或偽料商搭建的線上平臺(tái)沒有將客戶的訂單真正接入合法的交易市場，而是平臺(tái)本身作為客戶的交易對(duì)手方。當(dāng)客戶買漲，平臺(tái)就處于賣空位置；客戶虧損的保證金直接轉(zhuǎn)化為平臺(tái)的利潤。這種客戶虧盈均由平臺(tái)內(nèi)部消化且缺乏真實(shí)實(shí)物交割意圖的模式，本質(zhì)上是利用黃金價(jià)格作為開獎(jiǎng)依據(jù)，與客戶進(jìn)行押注。
某黃金“料商”線上平臺(tái)的《貴金屬預(yù)定銷售回購協(xié)議書》。此外，高廣童還指出，記者出示的某“料商”的《貴金屬預(yù)定銷售回購協(xié)議書》中存在多處陷阱。
例如，其中的“保證金鎖價(jià)”和“保證金管理”條款規(guī)定，“在訂單履行期間內(nèi)，履約保證金的結(jié)余隨著乙方訂單貨值與黃金交易價(jià)格之間的差異實(shí)時(shí)變動(dòng)和更新。乙方需保持履約保證金比例不低于50%……當(dāng)履約保證金比例低于20%……視為乙方違約，甲方有權(quán)終結(jié)訂單，收保證金……。”
“這是典型的期貨保證金交易機(jī)制，繳納一定比例的資金作為履約擔(dān)保，當(dāng)虧損達(dá)到一定程度(保證金低于維持比例)時(shí)，強(qiáng)制平倉結(jié)算。這正是期貨交易的核心風(fēng)控機(jī)制。同時(shí)，該條款削弱了實(shí)物交割屬性，其設(shè)計(jì)目的是在價(jià)格不利于料商時(shí)避免實(shí)物交割?！备邚V童說。
此外，條款也體現(xiàn)了對(duì)賭特征。在私盤對(duì)賭中，平臺(tái)或料商是投資者的交易對(duì)手方。強(qiáng)制平倉并高比例扣除定金，是料商作為“莊家”確保自身盈利、控制風(fēng)險(xiǎn)的手段，這與賭場莊家的盈利模式高度相似。
她表示，這些規(guī)定是司法認(rèn)定中的關(guān)鍵證據(jù)之一，會(huì)極大增加被認(rèn)定為非法期貨或開設(shè)賭場的可能性。
上游“料商”跑路幾乎沒有代價(jià)？
在調(diào)查中，不少商家向記者強(qiáng)調(diào)，其公司擁有線下實(shí)體店鋪，并出示了營業(yè)執(zhí)照。記者注意到，這些公司絕大部分來自深圳羅湖區(qū)的水貝黃金交易市場，多成立于今年4—6月，經(jīng)營時(shí)間不足半年。
深圳市水貝黃金交易中心。 左雨晴 攝持有營業(yè)執(zhí)照看似給投資者吃下了“定心丸”，然而在多年從事黃金買賣的水貝商家眼里，這些店鋪一旦跑路，幾乎不用付出任何代價(jià)。
現(xiàn)實(shí)中，“預(yù)定價(jià)交易”是水貝商家對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要方式。
“十幾年前我來水貝做生意時(shí)，這種預(yù)定價(jià)交易就有了。因?yàn)樗慄S金普遍利潤極低，如果金價(jià)波動(dòng)劇烈，凈利潤甚至完全無法覆蓋金價(jià)的波動(dòng)。為了控制風(fēng)險(xiǎn)，我們都會(huì)在賣出一定數(shù)量的商品后去跟料商定價(jià)再提料，盡量減少因時(shí)間變動(dòng)而產(chǎn)生價(jià)格波動(dòng)更大的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
在水貝從事黃金生意的李蔚(化名)告訴記者，自己選擇了有實(shí)力托底且有身份背書的“料商”進(jìn)行交易，但依然栽了跟頭。
今年7月，他開始在一家名為“鉑潮匯”的水貝“料商”預(yù)定黃金。9月上中旬，金價(jià)一直上漲，鉑潮匯以風(fēng)險(xiǎn)控制為由，陸續(xù)縮減客戶可下單量。但未結(jié)算訂單的客戶，未收到任何關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)把控需要結(jié)算訂單的建議和通知。在10月國慶假期結(jié)束后，有客戶發(fā)現(xiàn)，鉑潮匯已無法兌付黃金或提現(xiàn)。
鉑潮匯現(xiàn)場柜臺(tái)已被清空。 受訪者供圖“我們報(bào)了警，派出所要求其老板到場協(xié)商，但他堅(jiān)持只還本金，價(jià)差部分只肯付兩到三成?！崩钗禑o法接受這一結(jié)果，由于自己已向下游客戶交付黃金實(shí)物，因此鉑潮匯只還本金將導(dǎo)致巨額虧損?！耙恍┤颂潛p甚至高達(dá)百萬元?！?/p>
李蔚此前選擇信任這家店，也考慮到了其兌付能力?！肮敬箝T口寫的是金浪珠寶，它的鉑金展廳里有鉑潮匯的招牌。”他告訴記者，鉑潮匯的實(shí)控人正是金浪珠寶的老板，鉑潮匯出入庫單地址與金浪珠寶登記地址一致，協(xié)商也是由其出面。此外，雖然金浪珠寶主要經(jīng)營鉑金現(xiàn)貨，業(yè)務(wù)不涉及黃金對(duì)沖，但其柜臺(tái)上百公斤的鉑金現(xiàn)貨，也是在為鉑潮匯做背書。
但在出現(xiàn)兌付困難后，這些保證失效了。李蔚告訴記者，由于鉑潮匯聲稱并沒有“跑路”，只是兌付困難，因此報(bào)案后警方仍在協(xié)調(diào)中，遲遲沒有立案?！八麄兙鸵恢焙闹?，‘暴雷’沒有任何代價(jià)?！?/p>
對(duì)此，記者撥打了金浪珠寶實(shí)控人謝建新的電話，對(duì)方稱“沒有這回事?！彪S即掛斷了電話。
國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，目前，鉑潮匯和金浪珠寶均已發(fā)布解散公示，正在進(jìn)行債權(quán)人公告。
“水貝做類似生意的商家很多，現(xiàn)在跑路的多得數(shù)不清。”有水貝商家告訴記者，大家已喪失了對(duì)上游料商的信任?！耙郧按蠹一ハ嘈湃危灰滓脖容^隨便；現(xiàn)在大家都很謹(jǐn)慎，一手交錢，一手交料。”
普通人如何避免陷入“黃金賭局”？
11月24日，深圳市防范和打擊非法金融活動(dòng)專責(zé)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于警惕黃金經(jīng)營領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，各類黃金珠寶經(jīng)銷商、門店均不是金融機(jī)構(gòu)，也未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不具備從事黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、期貨及衍生品交易的資質(zhì)，更不具備從事金融業(yè)務(wù)或公開吸收公眾存款的資質(zhì)。請(qǐng)廣大群眾提高警惕，選擇正規(guī)投資渠道，自覺抵制“保本保收益”“黃金租賃享高息”“內(nèi)部消息、穩(wěn)賺不賠”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等話術(shù)，避免陷入黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)陷阱。
網(wǎng)頁截圖。高廣童建議，消費(fèi)者可從以下四個(gè)方面辨別：
一可看資質(zhì)。比如，通過官網(wǎng)查詢交易對(duì)手平臺(tái)是否具備資質(zhì)(上海黃金交易所或上海期貨交易所的會(huì)員資格，均可在其官網(wǎng)的會(huì)員名錄查詢)，普通黃金銷售公司無權(quán)開展保證金交易。
二可看杠桿與門檻。正規(guī)實(shí)物黃金投資通常是全額交易。如果出現(xiàn)“支付少量保證金即可鎖定大量黃金”、提供高倍杠桿，且交易系統(tǒng)不是銀行或正規(guī)交易所系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)極高。
三可看資金流向。看資金是否轉(zhuǎn)入私人賬戶或非監(jiān)管的第三方支付通道，而非正規(guī)的銀行存管賬戶。
四可看交割難度。私盤通常會(huì)設(shè)置高額的“延期費(fèi)”(如某料商網(wǎng)站提供的《貴金屬預(yù)定銷售回購協(xié)議書》約定“20-50元/公斤/天”)或復(fù)雜的提貨障礙，誘導(dǎo)交易者不提取黃金，僅進(jìn)行盤面博弈。
采訪最后，李蔚告訴記者，現(xiàn)在不少人仍在追討，卻依然拿不回錢。“一些跑路的商家甚至已經(jīng)開新公司又開始騙人，我們希望不要再有人受騙，也希望行業(yè)能夠更加規(guī)范化發(fā)展?！?完)
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